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千里寂八年，由国有大行主导的金融资产投资公司（即“AIC”）戎行终于迎来“新面目”。5月7日，兴业银行领先获批筹建兴银金融资产投资有限公司，注册本钱100亿元。次日，招商银行、中信银行速即跟进，晓谕了董事会审议通过建树AIC的议案。3家股份制银行的接连落子，标记着AIC边界由国有大行主导的方式负责被冲突。改日，银行系AIC阛阓将走向何方？又将何如重塑金融服求实体经济的方式？

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银行系AIC戎行迎扩容

股份制银行负责加入AIC阵营。5月7日，在国新办新闻发布会上，金融监管总局局长李云泽显现，“救助合乎条目的宇宙性生意银行建树AIC，近日将无间批准。今天行将批复一家，推动加大对科创企业的投资力度”。

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5月7日下昼，金融监管总局批复骄横，应允兴业银行筹建兴银金融资产投资有限公司（称号暂定），并要求兴业银行自批复之日起6个月内完成筹建使命。

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据兴业银行表现，兴银金融资产投资有限公司注册本钱100亿元，为该行全资子公司。建树兴银金融资产投资有限公司，故意于更好做事新质坐褥力发展，竣事对债转股业务的专科化、阛阓化运作，缩小企业杠杆率，加大对科创企业、民营企业救助力度，进一步推动本公司可抓续、高质料发展。在2024年度事迹诠释会上，兴业银行董事长吕家进曾默示：“一朝AIC大概生效恳求，咱们会在科技金融上酿成新的发展。”在科技金融边界，兴业银行交融生态影响正在扩大，在2024年年报中，该行表现，落实“商行+投行”策略，联袂头部非银机构，开展“投行+投资”生态圈开辟。一方面，“投、承、销、托”一体化运作，债券刊行承销精确对接径直融资需求，共同做事“同行客户的客户”。另一方面，依托“银银平台”整书籍团表里上风产物、渠说念资源和科时代力，深刻做事阛阓主体在产物、销售、往复、做事等方面的多元化需求，进一步赋能“大同行大金钱”生态。在业内看来，AIC执照将有助于联动兴银基金、兴业证券等子业态，进一步深化兴业银行的“商行+投行”策略。

在兴业银行AIC获批筹建后，5月8日，招商银行发布公告称，该行于5月6日召开董事会，审议通过了《对于参与金融资产投资公司试点的议案》，应允该诈欺用不越过150亿元（含）自有资金全资建树AIC，并授权该行高等措置层或其授权代表办理与之联系的沿路事宜。招商银行默示，AIC生效建树后，将成为该行全资一级子公司，具体业务范围以金融监督措置机构批复为准。本次建树AIC合乎该行业务发展需要，有助于丰富该行详尽化盘算执照，完善投商行一体化盘算，栽培服求实体经济智商。

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中信银行也在5月8日发布公告显现，该行召开的董事会审议通过《对于恳求建树金融资产投资公司的议案》，该行拟以自有资金出资100亿元建树全资子公司信银金融资产投资有限公司（暂命名，将以关连监管机构、阛阓监督措置部门核准的称号为准）。

2025年3月，金融监管总局发布《对于进一步扩大金融资产投资公司股权投资试点的告知》，催药网上商城晓谕在转头试点申饬的基础上，从三方面扩大AIC股权投资试点，包括将股权投资范围扩大至18个试点城市场地省份；救助合乎条目的生意银行发起建树AIC。这一政策调理为股份制银行参加AIC边界掀开了大门。

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在A股上市银行中，上述3家银行在股份制银行梯队中均位居收入榜、利润榜前哨。业内东说念主士以为，头部股份制银行本钱实力丰足，详尽化盘算需求激烈，通过建树AIC，大概将本身在资金、客户资源等方面的上风与股权投资业务相荟萃，开拓出特质金融做事旅途。

建立多元投资机制

我国银行系AIC的发展不错追溯至2017年，首批5家AIC由工商银行、农业银行、中国银行、开辟银行、交通银行全资建树，分袂为工银金融资产投资有限公司、农银金融资产投资有限公司、中银金融资产投资有限公司、建信金融资产投资有限公司、交银金融资产投资有限公司。

这5家AIC成立初期，主要从事银行债权转股权及配套救助业务，即“债转股”业务，自2021年起，AIC驱动在上海试点股权直投业务，即向观点企业进行股权投资，无用于偿还债务，成为果然有趣有趣有趣有趣上的股权投资。尔后长达八年时刻里，AIC阛阓方式理会，未再有新成员加入，直至如今才迎来“破冰”时刻。

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跟着A股上市银行2024年年报表现罢了，银行系AIC的事迹盘算情况也浮出水面。往时一年，5家银行系AIC合赚183.54亿元，同比上年末增长1.04%。工银金融资产投资有限公司盈利范围名依次一，2024年，该公司竣事净利润47.97亿元，农银金融资产投资有限公司、中银金融资产投资有限公司、建信金融资产投资有限公司、交银金融资产投资有限公司分袂竣事净利润39.17亿元、36.8亿元、35.31亿元、24.29亿元。

盈利增速方面，中银金融资产投资有限公司净利润同比增长35.74%，位于第一，工银金融资产投资有限公司、农银金融资产投资有限公司净利润同比增速分袂为7.24%、3.98%。建信金融资产投资有限公司、交银金融资产投资有限公司增速则出现下滑。对此，交通银行在年报中指出，“利润下落主要由于2023年同期公司投资技俩上市及大额退出竣事收益，今年度申报期内无近似事项”。

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动作化解金融风险、救助实体经济的进军力量，银行系AIC永远聚焦债转股过甚配套救助业务。在资金运作上，通过债券回购、同行拆借等多种花样天真融入资金，并对自营和召募资金进行良好化投资措置。农银金融资产投资有限公司则在加大乡村振兴、绿色低碳、科技立异等重心边界投资布局，2024年全年自营投资发生额161.36亿元。中银金融资产投资有限公司聚焦科技金融、绿色金融等边界落地多个债转股技俩，并稳步推动AIC股权投资试点业务，在北京、上海、杭州、西安等多个试点城市快速推动股权投资基金建树。

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跟着股份制银行入局，银行系AIC阛阓将迎来哪些变化？发展旅途又将何如？对此，招联首席掂量员董希淼指出，金融监管总局晓谕将建树AIC的主体彭胀至合乎条目的宇宙性生意银行，随后兴银金融资产投资有限公司获批筹建，体现了金融监管部门救助建树AIC饱读吹银行加大做事科技立异的政策导向。下一步，应开拓想路，积极探索和救助盘算措置模范、立异活力较强、科技型企业客户较多的其他中小银行建树投资子公司来开展创业投资、股权投资，更好地为科技立异和科技型企业同期提供债权融资和股权融资。同期，冷漠修改完善金融法律和监管轨制。如修改联系规章，合理笃定生意银行股权投资的风险权重，缩小股权投资的本钱占用。

苏商银行掂量院高等掂量员杜娟默示，AIC需要强化风险投资全进程智商开辟，如对科创行业的洞见、与贷款业务不同的企业价值评估与风险评估智商、投后措置智商、退出智商等。同期，在观测方针等方面应与银行原有机制作念互异化安排，以茂盛股权投资长周期，投早、投小等方面的需要。

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